当前观察：因贷款管理不到位等原因，绍兴银行台州分行被罚340万元
2023-05-16 18:54:25
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来源：中金在线财经号
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5月16日，据《消金界》报道，银保监会官网显示，绍兴银行台州分行被罚340万元。
绍兴银行台州分行主要违法违规事实（案由）：一、利用贷款资金转存定期存单用于发放质押贷款的方式虚增存贷款；二、向公务员发放经营性贷款；三、贷款管理不到位，不按项目进度放款；四、贷款管理不到位，个人贷款资金违规流入股市；五、贷款管理不到位，经营用途贷款违规用于置换购房资金；六、违规向小微企业转嫁保险费；七、在自助终端等电子设备上代客操作购买理财产品；八、员工行为管理不到位；九、非现场监管数据失真。
此前，绍兴银行还因与身份不明的客户进行交易，被罚款550万元。中国人民银行杭州中心支行行政处罚信息公示表显示，绍兴银行股份有限公司被中国人民银行杭州中心支行处罚款550万元。违法行为类型包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定履行大额和可疑交易报告义务；与身份不明的客户进行交易等。
